Calculadora CDI / IPCA

cronogramas no calendário ANBIMA (252 du)

Olá,

Operação Valor principal (R$)

Data de início Nº de parcelas

Datas das parcelas

Automáticas Personalizadas

Frequência Dia de pagamento (opcional)

Dia do mês em que as parcelas vencem (vale para qualquer indexador). Ajustado ao fim do mês e ao dia útil seguinte.

Edite as datas (nominais — o cálculo ajusta ao dia útil), ou cole uma coluna do Excel.

Data-base — juros acumulados (opcional)

Adiciona uma linha no cronograma com os juros corridos e o valor devido nessa data (ex.: hoje). Deixe vazia para omitir.

Sistema de amortização

SAC Price Bullet SACRE Tabela

Tabela de amortização do contrato

Percentuais do valor nominal de emissão por data de pagamento (convenção das escrituras de CRI/CRA). Datas do cronograma fora da tabela pagam só juros; a soma deve fechar 100. Incompatível com carência.

Juros capitalizados: incorporam ao saldo e saem só nas parcelas de amortização (juros proporcionais à amortização)

Liquidações antecipadas

Amortizações extraordinárias (parcial ou total de parcela) e resgate total da operação, em qualquer data. Prêmio de pré-pagamento opcional. Incompatível com a tabela de amortização (Tabela).

Indexador

% do CDI CDI + spread IPCA + TR Finep Prefixado

Percentual do CDI (%)

Spread (% a.a.)

Fonte da taxa CDI CDI anual (% a.a., base 252)

Curva de DI projetada (períodos futuros)

Datas de mudança (Copom) e a taxa CDI a.a. a partir de cada data. A taxa atual vale até a primeira data. Vale para todo cálculo pós-fixado futuro.

Juro real (% a.a.) Repetir último IPCA publicado nos meses futuros IPCA projetado (% ao mês)

Meses já publicados são buscados no BACEN; a projeção cobre os futuros.

Juros semestrais (NTN-B) — cupom fixo (1+taxa)^½

Requer frequência semestral. Ex.: Tesouro IPCA+ com juros semestrais.

Cupom mensal fixo (mês cheio) — (1+taxa)^(1/12)

Requer frequência mensal (ou datas personalizadas). Convenção comum em cronogramas de CRI/CRA: o cupom independe dos dias úteis do período.

Taxa prefixada (% a.a.) Cupom mensal fixo (mês cheio) — (1+taxa)^(1/12)

Sem indexador: o saldo não sofre correção e os juros seguem (1+taxa)^(du/252) — ou o cupom mensal fixo acima.

Juros fixos (% a.a.) TR projetada (% ao mês)

Saldo corrigido mensalmente pela TR (dia 1º, BACEN) + juros fixos — convenção dos contratos FINEP. Meses já publicados são buscados no BACEN; a projeção cobre os futuros.

Carência

Períodos de carência Juros na carência

Avançado

Defasagem IPCA (meses) Dia de aniversário VNA

Truncar fator do período (casas decimais) Aniversário em dia corrido (mês cheio de correção, convenção CRI/CRA) Correção negativa não se aplica (IPCA deflacionário conta como zero) Pro-rata por dias corridos (VNA diário: (1+IPCA)^(dc/DC)) Datas nominais, sem rolagem para dia útil (janelas do contrato) Correção incorporada anualmente (saldo corrige só no mês de incorporação; juros pagos mensais) Mês de incorporação da correção (1-12)

Dia de aniversário do ciclo TR

Data final (modo legado, espaçamento uniforme)

Se preenchida, substitui a frequência: as datas são interpoladas até a data final.

Recentes

Preencha os dados da operação e clique em Calcular cronograma.
Cronogramas de pagamento (SAC · Price · Bullet · tabela do contrato) no calendário ANBIMA de 252 dias úteis.

Composição das parcelas

Amortização, juros e correção por período (R$)

Saldo devedor

Saldo ao final de cada período (R$)

⇩ Baixar Excel

Portfólio

Nenhuma operação salva. Calcule um cronograma e clique em Salvar no portfólio.

Salvar no portfólio

Apelido da operação * Tomador

Status Tags (separadas por vírgula)

Observações

Calculadora CDI / IPCA

Acesso restrito. Entre com sua conta, ou crie uma usando o código de convite.